董事會負責制(zhi)定融(rong)資融(rong)券業(ye)務(wu)(wu)的基本管理制(zhi)度，決(jue)定與融(rong)資融(rong)券業(ye)務(wu)(wu)有(you)關(guan)的部門設置及各部門職責，確定融(rong)資融(rong)券業(ye)務(wu)(wu)的總規模。

　　業(ye)務(wu)(wu)決(jue)策(ce)機構(gou)由有(you)關高級管理(li)人員及部門負責人組(zu)成，負責制定融(rong)資融(rong)券(quan)業(ye)務(wu)(wu)操作流(liu)程，選擇可從事(shi)融(rong)資融(rong)券(quan)業(ye)務(wu)(wu)的(de)(de)分支機構(gou)，確定對單一客戶(hu)和(he)單一證(zheng)(zheng)券(quan)的(de)(de)授信(xin)額度、融(rong)資融(rong)券(quan)的(de)(de)期(qi)限和(he)利率（費率）、保(bao)證(zheng)(zheng)金(jin)比例和(he)最(zui)低維持擔保(bao)比例、可充抵保(bao)證(zheng)(zheng)金(jin)的(de)(de)證(zheng)(zheng)券(quan)種類及折算(suan)率、客戶(hu)可融(rong)資買入和(he)融(rong)券(quan)賣出的(de)(de)證(zheng)(zheng)券(quan)種類。

　　業(ye)(ye)(ye)務(wu)執行(xing)部門負責融資融券(quan)業(ye)(ye)(ye)務(wu)的具(ju)(ju)體管理(li)和運作(zuo)，制(zhi)訂融資融券(quan)合同的標準文本，確定對具(ju)(ju)體客戶的授信(xin)額(e)度，對分(fen)支(zhi)機構(gou)的業(ye)(ye)(ye)務(wu)操作(zuo)進行(xing)審(shen)批(pi)、復核和監督。

　　分支機構在公(gong)司總部的集中監控下，按(an)照公(gong)司的統一(yi)規定和決定，具(ju)體負責客戶征(zheng)信(xin)、簽約、開戶、保證金收取(qu)和交易執行等業務操(cao)作。

　　第七條 證券(quan)(quan)公司融資(zi)融券(quan)(quan)業(ye)務(wu)的(de)前、中(zhong)、后臺(tai)應當(dang)相互(hu)分離、相互(hu)制(zhi)約，各(ge)主要環節應當(dang)分別由(you)不(bu)同的(de)部(bu)門和(he)(he)崗(gang)位(wei)負責，負責風險監控(kong)和(he)(he)業(ye)務(wu)稽核的(de)部(bu)門和(he)(he)崗(gang)位(wei)應當(dang)獨立于其(qi)他部(bu)門和(he)(he)崗(gang)位(wei)，分管融資(zi)融券(quan)(quan)業(ye)務(wu)的(de)高級(ji)管理人(ren)員不(bu)得兼管風險監控(kong)部(bu)門和(he)(he)業(ye)務(wu)稽核部(bu)門。

　　第八條 證券(quan)公(gong)司應(ying)當加強對分(fen)支機(ji)(ji)構(gou)融(rong)資(zi)融(rong)券(quan)業務活動(dong)的控制，禁止分(fen)支機(ji)(ji)構(gou)未經總部(bu)批準向(xiang)客戶(hu)融(rong)資(zi)、融(rong)券(quan)，禁止分(fen)支機(ji)(ji)構(gou)自行決(jue)定(ding)簽(qian)約、開戶(hu)、授信、保(bao)證金收取(qu)等應(ying)當由總部(bu)決(jue)定(ding)的事項。

 　　第九條 證券公司(si)應(ying)當(dang)建立客(ke)戶選擇與授信制度，明(ming)確(que)規定客(ke)戶選擇與授信的程序和(he)權(quan)限(xian)：

　　（一(yi)）制(zhi)(zhi)定本公司融資(zi)融券業務客戶(hu)選擇標準和開戶(hu)審(shen)查制(zhi)(zhi)度(du)，明(ming)確客戶(hu)從事融資(zi)融券交易應當具備的(de)條件和開戶(hu)申(shen)請材(cai)料的(de)審(shen)查要點與程序。

　　（二）建立客(ke)(ke)(ke)戶信(xin)用評估制度，根據客(ke)(ke)(ke)戶身份(fen)、財產與收入狀況、證券(quan)投資(zi)經驗、風險偏好等因素，將客(ke)(ke)(ke)戶劃分為不同類(lei)別(bie)和(he)層次(ci)，確定每一類(lei)別(bie)和(he)層次(ci)客(ke)(ke)(ke)戶獲得授信(xin)的(de)額度、利(li)率或(huo)費(fei)率。

　　（三）明確(que)客戶征信的(de)(de)內(nei)容、程序(xu)和(he)方式，驗(yan)證客戶資料的(de)(de)真實性、準(zhun)確(que)性，了解(jie)客戶的(de)(de)資信狀況(kuang)，評(ping)估(gu)客戶的(de)(de)風險承擔(dan)能(neng)力和(he)違約的(de)(de)可能(neng)性。

　　（四）記錄和分析客(ke)戶(hu)(hu)持(chi)倉品種及其交易情(qing)況(kuang)，根據客(ke)戶(hu)(hu)的(de)操作(zuo)情(qing)況(kuang)與資信變化等因素，適時(shi)調整其授(shou)信等級。

　　第十條(tiao) 證券(quan)(quan)公司(si)應當(dang)印制(zhi)并(bing)使用(yong)融(rong)(rong)資融(rong)(rong)券(quan)(quan)合(he)(he)(he)同標準文本。融(rong)(rong)資融(rong)(rong)券(quan)(quan)合(he)(he)(he)同標準文本的(de)內容應當(dang)符合(he)(he)(he)《證券(quan)(quan)公司(si)融(rong)(rong)資融(rong)(rong)券(quan)(quan)業務管理辦法》和《融(rong)(rong)資融(rong)(rong)券(quan)(quan)合(he)(he)(he)同必備條(tiao)款(kuan)》的(de)規(gui)定。

　　第十一條(tiao) 證券公司(si)應當在與(yu)客戶(hu)簽訂(ding)融資融券業務(wu)合(he)同前，向客戶(hu)履行以下告知義務(wu)：

　　（一）以書面方式向其提示投資規模放大、對市場走勢判斷錯誤、因不能及時補交擔保物而被強制平倉等可能導致的投資損失風險。